ЦЮРИХ, 25 апреля (Рейтер) – UBS (UBSG.S) заявил во вторник, что выделил больше денег, чтобы подвести черту под риском токсичных ипотечных кредитов в США, после того как банк «уполовинил свою прибыль в первом квартале из-за твердых денег». Его задача — поглотить упавшего конкурента Credit Suisse (CSGN. S).
Серджио Эрмотти, вернувшийся на пост исполнительного директора UBS, заявил, что завершит сделку с банком Credit Suisse из Цюриха к маю, но предупредил, что полная интеграция может занять четыре года.
«Многое предстоит сделать, и в ближайшие месяцы будут приняты трудные решения», — сказал он во время телефонного разговора с аналитиками.
Между тем, трудная задача по поглощению Credit Suisse включает в себя борьбу с негативной реакцией на сделку дома, где опасаются сокращения тысяч рабочих мест.
Акции UBS упали на 1,46% в 09:56 по Гринвичу после новостей о том, что крупнейший банк Швейцарии пытается решить проблемы, возникшие за 15 лет до мирового финансового кризиса.
UBS заявил, что опасения по поводу банковского сектора во всем мире сохраняются, и что активность клиентов, «вероятно, останется скромной во втором квартале», хотя более высокие процентные ставки увеличат его доход от кредитов.
Он сообщил о снижении квартальной прибыли на 52%, выделив дополнительные 665 миллионов долларов на покрытие судебных издержек, связанных с ценными бумагами, обеспеченными ипотечными кредитами в США, которые сыграли ключевую роль в мировом финансовом кризисе.
Чистая прибыль в размере 1 миллиарда долларов была значительно ниже среднего консенсуса в 1,7 миллиарда долларов по результатам опроса, проведенного UBS.
Но крупнейший в мире управляющий капиталом также сообщил о сильном притоке капитала, составившем около 42 миллиардов долларов.
Его ведущее подразделение по управлению активами получило 28 миллиардов долларов чистых новых денег, четверть из которых пришлась на последние десять дней марта после сделки по спасению Credit Suisse.
UBS сообщил о незначительном снижении годовой прибыли до налогообложения и доходов подразделения, сославшись на увеличение дохода от депозитов из-за более высоких процентных ставок, но в то же время некоторые клиенты переключились на продукты с более низкой маржой.
Старый токсичный долг
Согласно годовому отчету за прошлый год, в течение пяти лет до 2007 года UBS был крупнейшим эмитентом и андеррайтером ценных бумаг, обеспеченных жилищной ипотекой в США.
В ноябре 2018 года власти США возбудили судебный иск против UBS, требуя штрафов за участие в нескольких таких сделках. Позже UPS проиграла дело в суде.
«Мы ведем предварительные переговоры с Министерством юстиции США, и я рад, что мы добились прогресса в решении вопроса о наследии», — сказал Эрмотти.
Доходы инвестиционно-банковских услуг упали на 19% в годовом исчислении в соответствии с прогнозами, а прибыль подразделения до налогообложения упала на 49%.
UBS ожидает, что сделка по приобретению Credit Suisse завершится во втором квартале, возможно, в мае. Эрмотти сказал, что в ближайшие месяцы появится больше ясности в отношении того, какие предприятия UBS намеревается удерживать.
Credit Suisse присутствует более чем в 50 странах, и UBS заявил, что некоторые активные рынки, такие как его бывший конкурент в Латинской Америке, «приносят пользу».
Получив первый зеленый свет ранее в этом месяце, UBS все еще ожидает официального одобрения со стороны европейских антимонопольных органов. Ожидается, что Европейский центральный банк также подпишет сделку после того, как его американские, британские и швейцарские коллеги дадут свое согласие в апреле, сказал Эрмотти.
Пострадавший от скандала Credit Suisse был поставлен на колени после того, как клиенты массово бежали из-за беспорядков в мировой банковской индустрии. По сделке, наспех составленной швейцарскими властями, UBS согласился выкупить ее за 3 млрд швейцарских франков и понести убытки в размере до 5 млрд франков.
UBS заявил, что еще не решил, сохранит ли Credit Suisse внутренний бизнес, а ранее в этом месяце финансовый блог Inside Paradeplatz из Цюриха сообщил, что UBS изучает возможность IPO.
«Лично я считаю, что нет никаких проблем с контролем в Швейцарии», — сказал Эрмотти.
«Что нам нужно сделать, так это принять эти решения, основанные на фактах, а не на эмоциях. Теперь дебаты основаны исключительно на эмоциях и во многих случаях полностью сбалансированы», — добавил он.
Credit Suisse заявил в понедельник, что активы на сумму 61 миллиард франков (68 миллиардов долларов) покинули банк в первом квартале, при этом отток продолжает подчеркивать проблемы для UBS.
«Нам нужно время, — сказал Эрмотти в онлайн-видео. — Все будет сложно».
Отчет Ноэля Иллиона; Монтаж Эдвина Гиббс
Наши стандарты: Принципы доверия Thomson Reuters.
