НЬЮ-ЙОРК, 30 апреля (Рейтер) — PNC Financial Services Group (PNC.N), JPMorgan Chase & Co (JPMN.N) и Citizens Financial Group Inc (CFG.N) входят в число банков, подавших окончательные заявки на приобретение First Republic. Банк. FRC.N) был продан с аукциона регулирующими органами США в воскресенье, сообщили источники, знакомые с этим вопросом.
Ожидалось, что Федеральная корпорация по страхованию депозитов объявит о сделке в воскресенье вечером, в то время как регулирующий орган может заявить, что он принял кредитора, сообщили Рейтер ранее три источника.
Поскольку процесс затянулся поздно вечером, источник, знакомый с ситуацией, сообщил, что регуляторы несколько раз возвращались с просьбами пересмотреть заявки и уточнить конкретные критерии объектов, выставляемых на торги.
Приближается решение, сказал источник.
Источники сообщили в субботу, что регулирующие органы США пытались обеспечить продажу First Republic в выходные дни, и почти полдюжины банков претендовали на то, чтобы сделать его третьим крупным банком США, потерпевшим крах за два месяца. Guggenheim Securities консультирует FDIC, сообщили в субботу два источника, знакомых с этим вопросом.
FDIC, Guggenheim, FRC и банки отказались от комментариев.
Контракт на First Republic с общими активами в 233 миллиарда долларов. В конце первой четвертиSilicon Valley Bank и Signature Bank не смогли уйти от американских кредиторов в течение двух месяцев, что вынудило Федеральную резервную систему принять экстренные меры для стабилизации рынков.
Эти неудачи произошли после добровольной ликвидации Silvergate, ориентированной на криптографию.
First Republic был 14-м крупнейшим кредитором в США в конце прошлого года, больше, чем SVB, который был 16-м, и Signature, который был 29-м. По данным ЦБ.
Даже когда рынки успокоятся, сделка по Первой республике будет внимательно отслеживаться на предмет уровня поддержки, которую предоставит правительство.
FDIC официально страхует депозиты до 250 000 долларов. Но, опасаясь, что банки пойдут дальше, регулирующие органы предприняли экстраординарный шаг, застраховав все депозиты как в Silicon Valley Bank, так и в Signature.
к старший вице-президент И ПодписьFDIC создала «переходный банк» для защиты вкладчиков.
Еще неизвестно, сделают ли это регулирующие органы в Первой республике. Они требуют одобрения министра финансов, председателя и квалифицированного большинства членов правления Федеральной резервной системы и FDIC.
Пытаясь найти покупателя до закрытия банка, FDIC обращается к некоторым из крупнейших кредиторов США. По словам источника, крупным банкам было предложено участвовать в торгах за активы FRC.
JP Morgan владеет более 10% всех банковских депозитов страны.
Федеральный закон запрещает крупному банку приобретать более 10% от общего объема депозитов, но если он покупает обанкротившийся банк, он может быть списан банковскими регуляторами. Закон 1994 г. и интерпретация документа источником, специализирующимся на банковских банкротствах.
Шокирующее падение
First Republic была основана в 1985 году Джеймсом «Джимом» Гербертом, сыном местного банкира из Огайо. Merrill Lynch купила банк в 2007 году, но повторно включила его в список в 2010 году после того, как новый владелец Merrill, Bank of America Corp (BAC.N), продал его после финансового кризиса 2008 года.
На протяжении многих лет First Republic привлекала состоятельных клиентов льготными ставками по ипотеке и кредитам. Эта стратегия сделала региональных кредиторов с менее состоятельными клиентами более уязвимыми. У банка были высокие незастрахованные депозиты, которые составляли 68% депозитов.
Кредитор из Сан-Франциско увидел, что в первом квартале исчезли депозиты на сумму более 100 миллиардов долларов, что заставило его изо всех сил пытаться собрать наличные.
Несмотря на то, что в марте 11 банков Уолл-стрит предоставили спасательный круг на сумму 30 миллиардов долларов, усилия оказались тщетными, поскольку покупатели отказались от перспективы реализации больших убытков по кредитному портфелю.
Источник, знакомый с ситуацией, сообщил агентству Рейтер в пятницу, что FDIC решила, что состояние кредитора ухудшилось, и осталось не так много времени, чтобы обратиться за помощью к частному сектору.
В пятницу рыночная стоимость Первой республики достигла минимума в 557 миллионов долларов в ноябре 2021 года по сравнению с пиковым значением в 40 миллиардов долларов.
Акции некоторых других региональных банков также упали в пятницу, когда стало ясно, что First Republic движется к конкурсному управлению FDIC: PacWest Bancorp (PACW.O) упал на 2%, а Western Alliance (WAL.N) – на 0,7% после звонка. .
Репортаж Криса Прентиса и Нубура Ананда, сценарий Меган Дэвис; Под редакцией Паридоша Бансала
Наши стандарты: Принципы доверия Thomson Reuters.
